Organizzarsi dopo un decesso

Le cose da fare possono essere molte; prendersi un po' di tempo per raccogliere i documenti e le informazioni necessari può rivelarsi utile.

Trovare il testamento biologico e il numero di previdenza sociale

I testamenti biologici sono talvolta utilizzati come strumento per dare istruzioni ai superstiti in merito a programmi o desideri per il funerale e per designare un agente che si occupi degli aspetti logistici. Si possono usare anche altre lettere di istruzioni e in alcuni posti, ad esempio, sono disponibili dei moduli specifici. 

Tuttavia, questi moduli non sono sempre facili da reperire. Prenda in considerazione l'idea di cercare in questi luoghi il testamento biologico, i documenti di pianificazione successoria e il numero di previdenza sociale (per accedere alle prestazioni statali previste nel suo Paese). 

  • Computer 
  • Dichiarazioni dei redditi 
  • Fascicoli e cassette di sicurezza 
  • Se il defunto si è avvalso di un avvocato, l'ufficio di questi potrebbe avere la documentazione 

Alcuni computer sono protetti da password. Non conoscendo la password, può essere difficile accedervi. Se lei se ne intende di informatica, potrebbe essere in grado di entrare nel computer in autonomia. Potrebbe anche pensare di ricorrere ad un servizio di recupero dati. 

A volte le persone conservano i documenti importanti in un luogo fisico, come una cassetta di sicurezza o un deposito. Con i documenti giusti, l'esecutore testamentario dovrebbe essere in grado di accedere a questi luoghi, pur non disponendo della chiave. In assenza di un esecutore testamentario o se il testamento è chiuso in una cassetta, potrebbe essere necessario un ordine del tribunale locale per ottenere l'accesso. 

Dove cercare i documenti dopo un decesso 

Se non è sicuro del luogo in cui sono conservati documenti cruciali come il testamento e la contabilità finanziaria, di seguito troverà un elenco di luoghi comuni in cui trovarli. Se sta aiutando qualcuno ad affrontare un recente lutto, solo l'esecutore testamentario o il partner superstite potrebbero essere in grado di accedere a questi documenti. 

 

Computer 

Verifichi la presenza di eventuali documenti salvati su un PC o un telefono cellulare, comprese le applicazioni per la gestione delle password, i software di gestione finanziaria o le applicazioni finanziarie/bancarie. 

Posta 

Controlli regolarmente la posta per 60-90 giorni per verificare che non le sia sfuggito nulla. Non tutte le società di servizi finanziari inviano estratti conto con regolarità, quindi continui a controllare occasionalmente per altri 6-12 mesi. 
 

Dichiarazioni dei redditi 

L'esame delle dichiarazioni dei redditi dei due anni precedenti dovrebbe aiutare a individuare eventuali attività o crediti d'imposta risalenti a periodi d'imposta pregressi. 

Fascicoli e cassette di sicurezza 

Controlli i fascicoli personali (ad esempio contenuti in uno schedario) o le cassette di sicurezza per verificare la presenza di documenti originali. 

Rubrica o contatti e-mail 

Contatti gli avvocati, i commercialisti o i consulenti finanziari presenti nella rubrica o nell'elenco dei contatti del suo caro.

Ambienti usati come archivio 

Per quanto inquietante possa sembrare, i documenti potrebbero essere archiviati in una scatola in cantina, in soffitta, in uno sgabuzzino o persino in un magazzino. 

Cassetta postale 

Una cassetta postale esistente potrebbe contenere documenti spediti di recente.

 

Documenti da raccogliere ed esaminare 

Questi sono alcuni dei documenti di cui potrebbe aver bisogno nei giorni, nelle settimane e nei mesi successivi alla perdita di una persona cara: 


 

Documenti legali

  • Copie autentiche del certificato di morte 
  • Numeri identificativi pubblici (il suo e quello della persona cara) 
  • Documenti fiduciari 
  • Testamento 
  • Certificato di matrimonio 
  • Documenti di divorzio o di mantenimento dei figli 
  • Documenti di congedo militare 

Documentazione finanziaria

  • Polizze assicurative 
  • Estratti conto di mutui e altri prestiti 
  • Estratti conto della pensione  
  • Estratti conto non pensionistici (intermediazione, fondi comuni, rendite, ecc.) 
  • Numeri ed estratti conto delle carte di credito 
  • Estratti conti correnti bancari 
  • Informazioni sui beneficiari di conti finanziari e assicurazioni 
  • Certificati di deposito 

1109401.1.0