遺産の活用方法

遺産とは、判断を左右するような複雑な思いを感じているときに受け取る場合が多いものです。この理由だけでも、財務上の決断は、早急または簡単に行うべきではありません。手近にあるオプションを明確にするのに、時間が役立つ場合があります。 

高インフレの時期には、遺産の少なくとも一部を使用したくなる誘惑はより強まります。これは非常に合理的なことです。重要な買い物においては、たとえば1年後には今よりかなり高額になる可能性があります。  

対照的に、2021年までの数十年間は比較的インフレ率が低かったため、技術進歩や国際競争によるデフレ圧力によって、支出の延期のデメリットが最小限に抑えられました。 

借金を返済した後は、手元資金を築くことが優先事項の上位になる場合があります。現金は、金利の上昇でより魅力的なオプションになったものの、保有しすぎると長期的に見て高くつく場合があります。  

インフレ率が現金預金の実勢金利よりもかなり高い場合は、年を追うごとに実質的な購買力の低下が保証されます。 

遺産の少なくとも一部を、長期的に見てインフレよりも速く成長する可能性のある資産に投資することは、たとえ株式市場や債券市場が下落している時期には合理的なことのように見えなくても、これまでと同様に合理的です。 

間違ったタイミングですべてを購入してしまうリスクを避けるために、一定期間において投資を分割購入することの意味を、変動の激しい相場を見ると健全なかたちで思い出すことができます。 

そのため、もし（遺産などによる）多額の投資を計画していて、投資のポートフォリオを構築するのが難しいと思われる場合は、財務上の助言を受けると良い場合があります。感情に流されることなく、独立したファイナンシャルアドバイザーに相談してください。  

これは、ご自身の死や障害の際にも家族の世話をするために、遺産分割計画を見直す良い機会の場合があります。